信託公會推資產整合型安養信託 四大面向強化高齡金融服務

信託公會為加強信託中高階主管經驗與實務交流，2日以「整合型全方位安養信託規畫報告書撰寫參考範本及作業流程」，與「信託業受託不動產之風險管理策略」為題舉辦研討會，邀請金管會銀行局局長童政彰蒞臨致詞，並舉行「信託業合作創新及推廣信託績優機構團體」與「信託宣導績優單位」頒獎典禮，以表彰業者在推動信託業務的努力與成果。

童政彰表示，金管會已於2024年12月31日發布「信託業務發展策略藍圖」，作為我國信託業長期發展的行動方針，以「創新、普惠、永續」為目標，透過六大策略推動信託制度與社會需求接軌，引導信託業持續強化專業與服務能量，促進信託功能在社會多元與永續發展中的深化運用。

在政策引導的同時，信託公會也因應社會發展需求，持續就相關議題深入研究並提出寶貴的建言，提供主管機關政策考量及業者實務作業參考；期許在場的信託業先進共同思考交流，在超高齡社會如何更進一步地提供適切的金融服務，也為自身開創永續發展的利基，在高齡社會中站穩腳步，為社會帶來安定的力量。

信託公會理事長邱月琴指出，去年信託公會於「信託業面臨超高齡社會經營策略」之研究報告中建議，我國信託業可參考日本金融廳策略，朝「信託服務便利化」與「客戶資產狀況可視化」方向發展，因此提出「資產整合安養信託」作為信託經營核心策略。

邱月琴指出，所謂資產整合型安養信託，意指可將現金、投資、保單、不動產等不同型態的資產納入同一信託架構，依委託人需求整合不同功能性服務，不僅延長退休金使用年限，也能使資金運用更有效率；今年公會委託專家撰擬兩份研究報告，一是「整合型全方位安養信託規劃報告書撰寫範本及流程」，作為業者提供客戶資產整合建議時的依循架構；二是「信託業受託不動產風險管理策略」，協助業者降低承作不動產信託的風險與疑慮，使資產整合型信託更能落實推動。

邱月琴表示，要推動資產整合安養信託，信託業仍需在四大面向強化能量：首先，建置便捷的信託數位系統是關鍵基礎建設，信託公會與聯合信用卡中心合作建置之跨行「信託資訊傳輸平台」正在發展中，未來信託帳戶支付將可像刷信用卡一樣便利；其次，信託可廣泛應用於退休金準備、都更危老、綠能環境保護、公益服務等，對社會價值深具貢獻，是非常值得永續推行的工具；第三，信託業需深化跨產業合作，惟透過異業結盟開發更多創新商品與服務模式；最後信託應成為一般大眾都負擔得起、用得到的服務，使信託真正成為普惠金融的實踐工具。

邱月琴進一步說明，本次研討會邀請撰寫報告的馬傲秋律師擔任講師，分享今年研究成果。此外，公會也趁著一年一度的信託主管齊聚盛會，為十家積極推廣安養信託的合作機構團體舉行頒獎典禮，表達謝意。

此外，信託公會今年規劃「村里辦信託宣導行腳計畫」與「方舟啟航計畫」，針對村里辦民眾與弱勢女性、新住民、原住民與其他弱勢等族群舉辦信託宣導活動，有26家辦理安養信託的信託業熱情參與，合力完成446場、15,430人次，大幅超出原本目標場次人次，遍及全國各鄉鎮，因此，今年特別表揚十家宣導績優信託業者，感謝他們在普惠金融與高齡友善服務上的付出。

信託公會在金管會持續引領下，將與信託業一同發掘客戶需求，也希望有更多產業與信託業一起合作，一起打造普惠永續的信託生態圈。

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