券商APP拚改版 比聰明也比懂你

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台股迎來全民參與的高光時刻，下單APP成為券商較勁軟實力的新戰場，改版幅度愈來愈大，凱基證券「隨身e策略」改版主打個人化首頁，透過更直覺、更彈性的操作設計，可依自身投資習慣與需求自由打造專屬投資介面；永豐金證券「大戶投」則全新升級「處置股引導預收款券」服務，提供主動顯示提醒。

凱基證券本月宣布下單APP大改版，為了迎合投資人的使用習慣，規畫新版介面前，投入大量使用者研究與客戶訪談，希望了解投資人每天開啟交易APP時「最常使用哪些功能」、「最想優先看到哪些資訊」及「如何在最短時間內完成操作」，也透過投資人使用行為，整理出最常被設定為快捷功能的服務項目。

凱基證券研究發現，多數投資人最在意的其實不是APP功能有多豐富，而是能不能快速找到需要的資訊，像是帳務總覽、近期交易紀錄、資金流向，以及常用交易工具等，都是每天最常查看的內容，新版介面以「資訊找得到、功能用得到」為設計核心，讓投資人在開啟APP的第一時間，就能看到最關心的投資資訊。

整合檢視投資部位

以存股族為例，最希望「定期定額」功能出現在APP首頁，搭配「我的股利查詢」服務，方便即時追蹤長期投資成果；投資新手則想要快速使用「股票抽籤」功能，讓小資族有望以銅板價以小博大；資深投資人則偏好「智慧條件下單」功能，免盯盤就能掌握行情。

新版「隨身e策略」APP「我的」首頁，以高度個人化的介面設計為最大特色，可自由切換淺色與深色主題模式，並依閱讀需求調整字體大小，不論偏好清新簡潔或沉穩專業風格，都能輕鬆打造最舒適的使用環境。除了個人化設定，新版「我的」首頁也進一步強化投資資訊整合能力。透過「自訂大盤指數」功能，投資人可自由追蹤全球重要市場動態，快速掌握關注市場脈動；「帳務總覽」則提供多元投資部位整合檢視，透過滑動操作即可快速檢視台股、海外股票、財富管理商品的市值變化及每日損益等重要資訊。

永豐金證券「大戶投」APP針對盤前、盤中、盤後智能升級，化身隨身籌碼導航，「台股儀表板」可整合即時大數據，以視覺化呈現市場資金流動、籌碼變化與產業強弱，跟緊資金抓動能；「大小單」追蹤大戶資金流向，搭配盤後「分點券商」掌握個股每日買賣超前15大券商及交易均價，有助推估主力意圖。

一站掌握資金流向

「大戶投」APP更打造橫跨台股、美股、期權三大市場，「7＋6＋7」共20項智慧單功能，涵蓋當沖、停損停利、多檔操作，三步驟到價即可自動下單。永豐金證券統計，客戶最常使用前三大智慧單為「快速單」、「停損停利單」與「長效單」，其中停損停利單可克服投資人不願賣出庫存的心理弱點。

另外，面對除權息旺季震盪，「大戶投」資訊透明再升級，整合直覺化的一鍵查詢，可一站掌握資金流向、帳戶餘額及風險狀況，無論是下單前確認交割戶資金是否充足，或在市場震盪期間即時檢視授信維持率變化，都能提升資金管理效率與風險掌控能力。

對於近期證交所的處置新制，永豐金證券此次改版同步升級「處置股引導預收款券」，貼心提供「主動顯示提醒」。當投資人下單處置股，或委託因款券尚未預收而失敗時，點擊APP跳出的主動提醒，並跟著引導指示，就能完成買進時預收款項或賣出時圈存股票。

永豐金證券表示，新功能依用戶委託智能辨識標的是否須辦理預收款券，與顯示相關交易限制，即使委託已失敗，投資人仍可由原紀錄直接申請，沿用委託價格與股數，更重要的是降低人工計算產生的落差，買進時依委託價格、股數及手續費率自動估算應預收金額；賣出時自動帶入委託股數與可圈存股數。

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